Информационная служба
(495) 363-94-84
9.00 - 18.00 ПН-ПТ 
По вкладам: (495) 380-00-08
пн-пт 9.00 - 18.00

Закрытие паспорта сделки

    Индивидуальные банковские сейфы

    Выбирайте размер сейфа из 4-х видов. 
    Вы получаете все ключи от сейфа: основной и запасной.

    Посмотреть тарифы

    Закрытие паспорта сделки

    В каких случаях резидент должен закрыть паспорт сделки?

    Основания для закрытия паспорта сделки перечислены в пункте 7.1 Инструкции Банка России от 04.06.2012 №138-И:

    · 7.1.1. при переводе паспорта сделки из КБ «МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ ПОЧТОВЫЙ БАНК» ООО в связи с переводом контракта (кредитного договора) на обслуживание в другой уполномоченный банк, а также при закрытии резидентом всех расчетных счетов в КБ «МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ ПОЧТОВЫЙ БАНК» ООО;

    · 7.1.2. при исполнении сторонами всех обязательств по контракту (кредитному договору), включая исполнение обязательств третьим лицом — резидентом (другим лицом — резидентом);

    · 7.1.3. при полной уступке резидентом требования по контракту (кредитному договору) другому лицу — резиденту либо при полном переводе долга резидентом по контракту (кредитному договору) на другое лицо —резидента;

    · 7.1.4. при уступке резидентом требования по контракту (кредитному договору) нерезиденту;

    · 7.1.5. при исполнении (прекращении) обязательств по контракту (кредитному договору) по иным, не указанным в подпунктах 7.1.2–7.1.4 настоящего пункта, основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации;

    · 7.1.6. при прекращении оснований, требующих в —соответствии с Инструкцией Банка России от 04.06.2012 №138-И оформления паспорта сделки, в том числе вследствие внесения соответствующих изменений и (или) дополнений в контракт (кредитный договор), а так же в случае если паспорт сделки был ошибочно оформлен при отсутствии в контракте (кредитном договоре) оснований, требующих его оформления.

    Какие документы необходимо представить резиденту для закрытия паспорта сделки?

    Для закрытия паспорта сделки резиденту необходимо представить в банк Заявление о закрытии паспорта сделки.

    Бланк Заявления о закрытии паспорта сделки

    Дополнительно одновременно с заявлением о закрытии паспорта сделки в нижеуказанных случаях резидент предоставляет следующие документы:

    · закрытие по пункту 7.1.3 (полная уступка требований либо полный перевод долга между резидентами):

    o документы, подтверждающие уступку требования по контракту (кредитному договору) другому лицу — резиденту либо перевод долга по контракту (кредитному договору) на другое лицо — резидента.

    · закрытие по пункту 7.1.5 (исполнение (прекращение) обязательств по контракту (кредитному договору))

    o справку о подтверждающих документах;

    o документы, содержащие сведения, подтверждающие исполнение (прекращение) обязательств по контракту (кредитному договору) по иным, не указанным в подпунктах 7.1.2–7.1.4 пункта 7.1 Инструкции Банка России от 04.06.2012 №138-И, основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации.

    · закрытие по пункту 7.1.6 (отсутствие (прекращение) оснований, требующих оформления паспорта сделки)

    o документы, свидетельствующие об отсутствии (прекращении) оснований, требующих оформления паспорта сделки.

    При закрытии паспорта сделки по пунктам 7.1.1 или 7.1.3 вместе с документами для закрытия паспорта сделки необходимо представить в банк USB-носитель (флеш-карту) для записи паспорта сделки и ведомости банковского контроля в формате XML-файлов.

    В какие сроки будет закрыт паспорт сделки, какие документы будут выданы резиденту?

    При принятии заявления о закрытии паспорта сделки и документов, необходимых для закрытия паспорта сделки, банк закрывает паспорт сделки в срок, не превышающий три рабочих дня после даты представления резидентом указанных документов.

    Не позднее двух рабочих дней после даты его закрытия банк передает резиденту следующие документы:

    · закрытый паспорт сделки на бумажном носителе: 1 экземпляр;

    · ведомость банковского контроля на бумажном носителе, сформированную на дату закрытия паспорта сделки:

    o 2 экземпляра — при закрытии паспорта сделки по пункту 7.1.1 (перевод контракта (кредитного договора) в другой уполномоченный банк, закрытие всех счетов в банке);

    o 1 экземпляр — при закрытии паспорта сделки по другим основаниям.

    · паспорт сделки и ведомость банковского контроля в электронном виде в XML форматах, установленных приложениями 8 и 9 к Инструкции Банка России от 04.06.2012 № 138-И:

    o в обязательном порядке: при закрытии паспорта сделки по пункту 7.1.1 (перевод контракта (кредитного договора) в другой уполномоченный банк, закрытие всех счетов в банке) или по пункту 7.1.3 (полная уступка требований либо полный перевод долга между резидентами);

    o по желанию резидента: при закрытии паспорта сделки по другим основаниям.

    Для записи XML-файлов резиденту необходимо представить в банк USB-носитель (флеш-карту).

    Паспорт сделки считается закрытым с даты, указанной банком в разделе 4 паспорта сделки.

    Основания и сроки для отказа в закрытии паспорта сделки

    (п. 7.6 Инструкции Банка России от 04.06.2012 №138-И)

    · непредставление резидентом в банк необходимых для закрытия паспорта сделки документов;

    · представление документов, не содержащих необходимых сведений, подтверждающих указанное резидентом основание закрытия паспорта сделки;

    · отсутствие в банке необходимой для закрытия паспорта сделки иной информации.

    Банк не позднее срока трех рабочих дней с момента представления документов возвращает резиденту заявление о закрытии паспорта сделки, представленные документы и информирует резидента о причинах отказа в закрытии паспорта сделки с указанием даты возврата представленных документов.

    Действия резидента при получении отказа в закрытии паспорта сделки

    В случае получения резидентом отказа в закрытии паспорта сделки резидент вправе после устранения выявленных недостатков повторно представить в банк заявление о закрытии паспорта сделки и необходимые документы.